Fluxo de caixa para quem precisa saber se o dinheiro vai dar
Sem montar planilha, sem fórmula e sem estudar finanças. Você registra o que entra e o que sai, e o Lyno mostra o que sobra.
Fluxo de caixa responde uma pergunta só: nos próximos dias, vai faltar ou vai sobrar dinheiro?
Tudo o mais é detalhe. Você parte do saldo que tem hoje, soma o que já está combinado para entrar, tira o que já está combinado para sair, e olha o número que sobra em cada semana. Se ele fica negativo em alguma delas, você descobriu o problema antes de ele acontecer, que é a única hora em que ainda dá para resolver.
No Lyno isso não é um relatório que você monta. É uma tela que já está pronta quando você abre, porque ela se alimenta dos lançamentos que você já faz no dia a dia.
Saldo de hoje não é o mesmo que dinheiro disponível
O extrato do banco mostra o passado: o que já entrou e o que já saiu. Ele não sabe do boleto que vence quinta nem do cliente que combinou de pagar dia 10.
É por isso que dá para ter saldo positivo hoje e mesmo assim faltar dinheiro na semana que vem. O fluxo de caixa junta as duas coisas, o que já aconteceu e o que está combinado, e é isso que transforma o saldo em uma resposta útil.
A projeção é por semana, porque é assim que a conta chega
Ninguém paga contas em média mensal. Elas chegam em blocos: o aluguel no dia 5, o fornecedor no dia 15, o salário no fim do mês.
O Lyno mostra a projeção semana a semana, com o que entra, o que sai e o saldo ao fim de cada uma. Uma semana no vermelho no meio de um mês positivo é exatamente o tipo de coisa que a média esconde e que o dono precisa enxergar.
Você escolhe o horizonte: 30, 60 ou 90 dias
Trinta dias serve para o dia a dia. Sessenta e noventa servem para decidir com antecedência: se dá para trocar o equipamento, se dá para contratar, se aquele parcelamento cabe.
É o mesmo cálculo, com a janela maior. Nada muda no seu jeito de lançar.
Um exemplo de como o número se forma
Os valores abaixo são um exemplo para mostrar a conta, não um resultado prometido:
- Saldo somado das suas contas hoje
- R$ 5.261,14
- Entradas previstas nos próximos 30 dias
- + R$ 500,00
- Saídas previstas nos próximos 30 dias
- − R$ 375,00
- Saldo projetado em 30 dias
- R$ 5.386,14
A conta é simples de propósito. O trabalho que o Lyno tira de você não é a matemática, é ter que lembrar de tudo o que está combinado e juntar isso em algum lugar.
O que o Lyno não faz
Dizer isto aqui poupa o seu tempo. Se você precisa de alguma coisa desta lista, o Lyno sozinho não resolve:
- não emite nota fiscal e não cuida de obrigação fiscal
- não controla estoque nem funciona como frente de caixa
- não faz folha de pagamento
- não substitui a sua contabilidade
- não importa o extrato do banco sozinho: o registro é seu
O que ele faz é uma coisa só, bem feita: mostrar com clareza o dinheiro que entra e sai do seu negócio.
Perguntas frequentes
Ficou outra dúvida?
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